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盘点不良资产行业一周热点资讯
2018-05-03 来源:九盈资产综合整理
摘要:盘点不良资产行业一周热点资讯

1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式发布

4月27日,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式发布。自去年11月征求意见稿发布,已经过去5个月多的时间,而这5个月多来市场上争议最多的也集中在净值化管理、限制非标、打破刚兑、限制通道等几大方面。相比《征求意见稿》,正式稿的内容在以下几方面做了调整:

一是过渡期有所延长。相比征求意见稿,《意见》将过渡期从“2019年6月30日”延长至2020年底。

二是在产品净值化管理方面,《意见》要求资产管理业务不得承诺保本保收益,明确刚性兑付的认定及处罚标准,鼓励以市值计量所投金融资产,同时考虑到部分资产尚不具备以市值计量的条件,兼顾市场诉求,允许对符合一定条件的金融资产以摊余成本计量。

三是在统一杠杆水平方面,《意见》充分考虑了市场需求和承受力,根据不同产品的风险等级设置了不同的负债杠杆,参照行业监管标准,对允许分级的产品设定了不同的分级比例。

四是在消除多层嵌套方面,《意见》统一同类资管产品的监管标准,要求监管部门对资管业务实行平等准入,促进资管产品获得平等主体地位,从根源上消除多层嵌套的动机。同时,将嵌套层级限制为一层,禁止开展多层嵌套和通道业务。

 

2、资管新规:鼓励充分运用私募产品支持市场化、法治化债转股

4月27日,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式发布。资管新规关于私募产品的投资要求方面指出,私募产品的投资范围由合同约定,可以投资债权类资产、上市或挂牌交易(挂牌)的股票、未上市企业股权(含债转股)和受(收)益权以及符合法律法规规定的其他资产,并严格遵守投资者适当性管理要求。鼓励充分运用私募产品支持市场化、法治化债转股。同时,在非标准化债权类资产投资方面,明确标准化债权类资产的核心要素,提出期限匹配、限额管理等监管措施,引导商业银行有序压缩非标存量规模。

 

3、《中国地方资产管理行业白皮书(2017)》发布

2018年4月21日-22日,第三届中国地方AMC论坛暨《中国地方资产管理行业白皮书(2017)》发布仪式在成都举行。

截至2017年底,地方资产管理公司数量增加到57家、注册资本金已增长到1545亿元、总资产已经超过4000亿元、净资产超过1500亿元。数量与业务规模呈现较快增长,已经发展成为金融业和资产管理市场不可或缺的重要“生力军”,在地方AMC快速发展的同时,行业竞争也日趋激烈,对AMC在不良资产价值评估、处置预期、议价能力等核心竞争力方面提出了新的更高要求。而且,地方AMC作为一个新生事物,在经营管理、投融资等领域仍有许多亟待解决的问题,主要体现在:业务模式发展受限,盈利模式单一;融资渠道窄,融资成本高;客观条件上缺少针对地方AMC业务的税收优惠政策和司法部门政策协调;另外,不少地方AMC内部法人治理结构不够完善,权责利不统一。另一位地方AMC人士谈到,除了几家地方AMC业务已形成一定的错位竞争优势,很多AMC缺乏开展批量业务能力等诸多问题。而如何直面未来统一监管的变局,抓住比较优势走出差异化竞争道路,考验地方AMC的每一位从业者。与四大错位竞争便是所有AMC都要直面的一大问题。

 《中国地方AMC行业白皮书(2017)的发布,从行业概览、政策环境、业务发展与市场格局、战略定位选择、社会责任、代表性案例分析、发展展望和地方AMC介绍等8个部分,回顾和呈现了中国地方AMC行业在经济发展新常态下的年度发展情况。


4、2018年一季度金融不良资产市场分析报告发布

来自浙商资产统计数据分析:2018年一季度,总计招标债权金额4503.15亿元,从区域分布来看,广东省累计招标债权744.46亿元、占比16.53%,浙江省累计招标债权624.74亿元、占比13.87%,位于第一梯队;山东省累计招标债权412.44亿元、占比9.16%,江苏省累计招标债权335.69亿元、占比7.45%,四川省累计招标债权323.99亿元、占比7.19%,位于第二梯队;福建省累计招标债权231.72亿元、占比5.15%,河北、北京、云南、湖南、辽宁、内蒙等招标债权在150亿元上下,占比3%左右,位于第三梯队

从债权招标方类型来看,四大AMC累计招标3379.06亿元,占比75.04%,银行累计招标450.05亿元,占比9.99%,省级AMC累计招标240.95亿元,占比5.35%,其他市场参与主体累计招标433.10亿元,占比9.62%。

2018年一季度,总计成交债权金额2624.31亿元,从区域分布来看,浙江省累计成交债权376亿元、占比14.33%,广东省累计成交债权322.7亿元、占比12.29%,山东省累计成交债权283.1亿元、占比10.79%,位于第一梯队;福建省累计成交债权193亿元、占比7.35%,江苏省累计成交债权187.1亿元、占比7.13%,广西省累计成交债权141.6亿元、占比5.40%,位于第二梯队;四川、内蒙、河北、河南等累计成交债权在100亿上下,占比4%左右,位于第三梯队。

从转让方的类型来看,银行转出债权1396.4亿元,其中绝大部分被四大资产管理公司购入;四大资产管理公司转出债权736.8亿元,大部分流入了其他市场参与主体,部分流入在四大和省级AMC;

从受让方的类型来看,四大资产管理公司受让债权金额1573.7亿元,占比59.97%;省级AMC受让债权金额283.8亿元,占比10.82%;其他市场参与主体受让债权金额733.1亿元,占比27.92%。

从省际分布来看,全国各省份的银行一手包大部分都流入了四大资产管理公司,省级AMC在东南沿海省份较活跃,其他市场参与主体跟随四大脚步也遍布全国。

 

5、银行探索设立资管子公司热情高涨 新规之后获批有望提速

资管新规发布以来,监管层多次释放对银行系资管子公司的积极态度,资管子公司的成立将有助于银行理财业务风险隔离与产品创新。

近日,北京银行表示,探索设立资产管理子公司。这是今年以来,继招商银行、华夏银行之后,第三家明确表示探索设立资管子公司的银行。专业人士表示,未来银行应该不只做纯销售平台,银行资管子公司需要更加懂市场,设计出优质产品,不然很难获得高端客户的信任。而金融监管新格局当前的工作重点之一,在于解决资产管理业务的规范性。截至2017年底,银行理财产品余额仍然达到29.54万亿规模,表外余额约为22万亿。成立资管子公司将有助于银行表内和表外风险的隔离;此外,资管子公司也将有利于银行资管业务的专业化和独立性,有利于银行资管核心业务能力的发展。

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